कर अपवंचकों को पकड़ने के लिए बड़े पैमाने पर नकद जमा जांच के दायरे में आने की संभावना है, जो एक्सचेंज करते समय अपने धन को छिपाने के लिए तीसरे पक्ष के बैंक खातों का उपयोग कर रहे हैं। ₹घटनाक्रम से वाकिफ अधिकारियों के मुताबिक, 2,000 के नोट, जिन्होंने कहा कि कई जन धन योजना खातों में अचानक बड़ी जमा राशि की भी जांच की जा सकती है।
बैंकों को “संदिग्ध” खाता लेनदेन की रिपोर्ट करने का निर्देश दिया गया है और कर अधिकारी असामान्य उच्च मूल्य की खरीदारी और जन धन योजना जमा का पता लगाने के लिए कृत्रिम बुद्धिमत्ता और डेटा एनालिटिक्स का उपयोग करने की योजना बना रहे हैं, खासकर आने वाले महीनों में जब लोगों को किसी से छुटकारा मिलने की उम्मीद है। ₹सितंबर के अंत में अमान्य होने से पहले 2,000 के करेंसी नोट।
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उन्होंने कहा, ‘जबकि ईमानदार लोगों के लिए बैंक में कुछ विनिमय या जमा करने के लिए आने में कोई समस्या नहीं है ₹2,000 के नोट, जमा राशि में असामान्य और अस्पष्ट उछाल ₹2000 के नोट निश्चित रूप से संदेह पैदा करेंगे। बैंक, कर अधिकारी और एजेंसियां इसके लिए पूरी तरह सतर्क हैं।’
जन धन योजना खाते सरकार की वित्तीय समावेशन पहल का हिस्सा हैं और अधिकांश गरीब परिवारों के लोगों के हैं।
दूसरे अधिकारी ने कहा कि ईमानदार लोगों के लिए नोट बदलने की प्रक्रिया सरल और परेशानी मुक्त है। 20 मई को एक आंतरिक संचार में, भारतीय स्टेट बैंक (SBI) ने कहा कि बैंक विनिमय सुविधा प्रदान करेगा ₹2,000 के नोट “जनता के सभी सदस्यों को एक सीमा तक ₹20,000 एक समय में” और उसे “बिना कोई मांग पर्ची प्राप्त किए” अनुमति दी जाएगी। इसके अलावा, एक्सचेंज के समय निविदाकर्ता द्वारा कोई पहचान प्रमाण प्रस्तुत करने की आवश्यकता नहीं है।
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जमा ₹दूसरे अधिकारी ने कहा कि 2,000 नोटों को किसी भी बैंक के खाते में सामान्य तरीके से बिना किसी प्रतिबंध के डाला जा सकता है। “हालांकि, जमा आपके ग्राहक (केवाईसी) मानदंडों और अन्य लागू वैधानिक आवश्यकताओं जैसे अनुपालन के अधीन होंगे। बैंकों को ‘कैश ट्रांजैक्शन रिपोर्टिंग’ और ‘संदिग्ध ट्रांजैक्शन रिपोर्टिंग’ का नियमों के मुताबिक पालन करने का निर्देश दिया गया है।
उन्होंने कहा कि कोई भी संदिग्ध लेन-देन आयकर विभाग और अन्य एजेंसियों की जांच को आमंत्रित कर सकता है। उन्होंने कहा, ‘यह कहना गलत है कि नोटबंदी ₹500 और ₹नवंबर 2016 में 1000 के नोट बेकार हो गए थे। दरअसल, एजेंसियों ने करोड़ों रुपये के कई संदिग्ध लेन-देन को ट्रैक किया था और उनके खिलाफ कार्रवाई शुरू की गई थी। अधिकांश विमुद्रीकृत मुद्राओं की वापसी का मतलब यह नहीं था कि संदिग्ध लेन-देन पर किसी का ध्यान नहीं गया, ”उन्होंने कहा।
आंकड़ों के अनुसार, 8 नवंबर, 2016 को विमुद्रीकृत लगभग 99.3% मुद्राएं बैंकों में वापस आ गईं, और चिंताएं थीं कि गरीबों के जन धन खातों ने बेईमान अमीर लोगों के लिए धन शोधन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाई।
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मामले का संज्ञान लेते हुए, सरकार ने 15 नवंबर, 2016 को ऊपरी नकद जमा सीमा तय की ₹प्रत्येक जन धन खाते के लिए 50,000।
विशेषज्ञों ने बड़े पैमाने पर निर्णय के दो महत्वपूर्ण प्रभाव देखे। सबसे पहले, उन्होंने कहा, आर्थिक गतिविधियों में कोई व्यवधान होने की संभावना नहीं थी, जैसा कि कई कारणों से 2016 के विमुद्रीकरण अभ्यास का अनुभव रहा है। “एक, नोटों को वापस लिया जा रहा है जो प्रचलन में मुद्रा का 10.8% है; जबकि नोटबंदी में 86 फीसदी करेंसी पर असर पड़ा था। दो, नोट बेकार होने के बजाय लीगल टेंडर बने रहेंगे। तीन, 23 मई से 30 सितंबर के बीच कम मूल्यवर्ग की मुद्रा के लिए नोटों का आदान-प्रदान किया जा सकता है, जो एक व्यवस्थित विनिमय के लिए एक बड़ी खिड़की है, “एचएसबीसी शोध में भारत के प्रमुख अर्थशास्त्री प्रांजुल भंडारी ने एक नोट में कहा।
दूसरा, निर्णय का तरलता निहितार्थ है। भंडारी ने कहा कि यह कदम बैंकिंग क्षेत्र की तरलता को अस्थायी रूप से कुछ राहत प्रदान कर सकता है, “लेकिन यह एक स्थायी समाधान नहीं है। आखिरकार, आरबीआई को स्थायी तरलता की अधिकतम मात्रा तय करनी होगी जो वह सिस्टम में रखना चाहता है, जो उसके मुद्रास्फीति के उद्देश्य के अनुरूप है, और इसे दो मुख्य स्रोतों (डॉलर और जी-सेक खरीद) के माध्यम से प्रदान करता है।
